По территории поселка городского типа Верхний Нагольчик протекает река Нагольчик. Достаточно полноводная в зимне-весенний период, а ближе к лету русло реки пересыхает. В августе работниками, занятыми на работах временного характера была очищена от мусора и сухостоя значительная часть речки. Дружный коллектив подсобных рабочих очистил от зарослей и территорию около моста через реку Нагольчик по улице Буденного.